Узнайте свой кредитный рейтинг бесплатно
Игорь Карпеченко
386
0
22.01.2020, 18:57

В Украине усиливают контроль за денежными переводами

купюры

С 28 апреля 2020 года в Украине существенно меняется законодательство в части предотвращения и противодействия легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Изменения касаются усиления контроля за денежными переводами.

Как передает Лига.Закон, новый Закон Украины №361- IX предусматривает значительное изменение размера суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (с 150 до 400 тыс грн) и внедрение риск-ориентированного подхода при проведении проверок.

Также появятся новые виды субъектов первичного финансового мониторинга. Речь идет о лицах, предоставляющих информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (например, криптобиржи и сервисы обмена криптовалют).

Кроме того, вводится обязанность платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода. В частности, данное требование касается всех платежей на сумму более 30 тыс грн.

Платежи средств в рамках Украины на сумму менее или равны 30 тыс грн, в т.ч. и в иностранной валюте, должны будет сопровождаться номером счета/электронного кошелька или номером электронного платежного средства плательщика и отправителя, или их наперёд оплаченной карты многоцелевого использования. При переводе за границу на сумму менее 30 тысяч гривен или сумме ей эквивалентной, перевод должен сопровождаться минимум информацией о плательщике или получателе.

В случае получения перевода без данных о плательщике или получателе, или такие данные будут заполнены с использованием символов, что не допускается правилами соответствующей платежной системы, такой перевод могут отклонить. Также про отсутствие информации будет проинформирован НБУ.

Данные требования не распространяются на:

  • операции снятия средств из собственного счета;
  • перевод средств для оплаты налогов, сборов или переводов средств за услуги ЖКХ;
  • перевод средств между субъектами первичного финансового мониторинга, предоставляющими услуги по переводу средств;
  • перевод средств в случае использования электронных платежных средств или электронных денег для оплаты товаров или услуг и номера электронного платежного и/или наперед оплаченной карты многоцелевого использования при сопровождении ими перевода на всем пути движения средств;
  • перевод средств на сумму менее 30 тысяч гривен для оплаты товаров, работ, услуг, погашения задолженности по кредиту;
  • перевод средств между плательщиком и получателем платежа, что проводится через посредника, уполномоченного вести переговоры и заключать договора купли-продажи товаров или услуг от имени плательщика или получателя;
  • операции по обеспечению перевода средств, что проводятся операторами услуг платежной инфраструктуры;
  • перевод средств наличкой в рамках Украины в сумме менее 5 тыс грн в случае отсутствия признаков связи такой операции с другими финансовыми операциями, что в сумме превышают 5 тыс грн.
Игорь Карпеченко
Редактор новостной ленты
Магистр международного права. Автор многочисленных статей на тему международных отношений, регионалистики и экономики. Опыт в сфере аналитической журналистики более 6 лет. Сфера интересов – междуна... [Подробней об авторе]

Срочно нужны деньги?

Бери у лучших без проблем!

Подобрать кредит